KYB and KYC in crypto and DeFi: corporate compliance and verification

KYB et crypto : un nouveau défi pour la conformité

L’essor des crypto-monnaies et des plateformes DeFi transforme profondément la vérification d’entreprise et la lutte contre le blanchiment d’argent. Dans ce contexte, le KYB (Know Your Business) devient un processus complexe, car les transactions sont décentralisées, anonymisées et souvent transfrontalières.

Les acteurs fintech, plateformes crypto et DeFi doivent concilier :

• Conformité KYB et KYC pour les entreprises et portefeuilles numériques
• Surveillance des flux financiers décentralisés
• Protection contre la fraude et le financement du terrorisme

Les défis spécifiques de la DeFi et des crypto-monnaies

1. Anonymat et décentralisation
   • Les transactions sur blockchain peuvent masquer l’identité des bénéficiaires effectifs
   • Les plateformes doivent adapter leurs processus KYB pour identifier correctement les entreprises et portefeuilles liés
2. Multiplicité des entités et wallets
   • Une entreprise peut utiliser plusieurs wallets ou entités numériques
   • Le suivi et la traçabilité sont essentiels pour prévenir la fraude et les transactions illicites
3. Réglementation transfrontalière complexe
   • Les lois varient selon les juridictions : UE, USA, Asie
   • Les régulateurs exigent une identification fiable et complète des partenaires B2B

Solutions et bonnes pratiques pour KYB crypto/DeFi

1. Vérification digitale des entreprises
   • Validation des entités numériques et wallets associés
   • Analyse des smart contracts et structures blockchain
2. Automatisation et intelligence artificielle
   • Détection automatique des anomalies et comportements suspects
   • Validation instantanée des documents officiels et informations des dirigeants
3. Surveillance continue des flux financiers
   • Détection proactive des transactions suspectes ou non conformes
   • Historisation complète des interactions pour audits et reporting
4. Cross-check avec registres et bases de données internationales
   • Vérification des bénéficiaires effectifs (UBO)
   • Analyse des sanctions internationales et listes de risque
5. Centralisation des informations et reporting automatisé
   • Plateforme unique pour gérer KYB, KYC et flux financiers
   • Rapports complets pour régulateurs et audits internes

Bénéfices pour les entreprises et plateformes

• Conformité réglementaire : respect des directives KYB, KYC et AML même pour les partenaires numériques
• Réduction des risques de fraude : détection précoce des transactions illicites
• Optimisation de l’onboarding : validation rapide des entreprises et wallets
• Transparence et crédibilité : renforce la confiance auprès des investisseurs et partenaires B2B

Conclusion

La vérification KYB dans la crypto et la DeFi est désormais un impératif pour sécuriser les transactions et rester conforme. Les entreprises et plateformes qui adoptent une approche automatisée, centralisée et intelligente :

• Identifient correctement les entreprises et portefeuilles numériques
• Surveillent les transactions et bénéficiaires effectifs en continu
• Génèrent des rapports fiables pour les régulateurs

Des solutions comme Dataleon offrent une automatisation complète du KYB et du KYC pour le secteur crypto, combinant conformité, sécurité et efficacité opérationnelle, tout en réduisant les risques liés à la fraude et aux régulations internationales.

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