KYC, IA aux service de la conformité ?

Comment fonctionne l’automatisation des opérations KYC ?

Lorsqu’une entreprise met en place un processus KYC (KYC Know Your Customer) automatique, le système prend en charge le traitement des opérations :

• la collecte des informations et pièces indispensables à l’ouverture du compte et/ou au traitement du dossier de prêt ;
• la gestion des profils des risques clients (prévention des tentatives de fraudes ou de toutes éventuelles erreurs) ;
• le suivi des dossiers clients afin de lutter contre blanchiment d'argent et vérifier l'identité pour les institutions financières
• Augmenter la connaissance du client intelligence artificielle IA dans la phase de onboarding client avec des technologies machine learning
  

IMPORTANT L’automatisation facilite et accélère les démarches tout en assurant la sécurité des données clients.

Compte tenu des possibilités offertes par les plateformes KYC, les banques et services financiers pourrait proposer des services innovants et personnalisés.

Scénarios dans lesquels vous devez vous conformer aux obligations KYC :

• Vous exploitez une entreprise britannique réglementée qui vend ses services à des clients.
• Vous entrez en relation avec un nouveau client, quelle que soit l’ampleur du travail à réaliser.
• Vous êtes inquiet en ce qui concerne la viabilité financière ou les transactions financières de votre clientèle actuelle.
• Vous n’avez récemment effectué aucun contrôle KYC sur votre base de données client.

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Détail des contrôles de conformité KYC (pour les entreprises réglementées) :

• Vérification de l’adresse
• Vérification de l’identité
• Détection des personnes politiquement exposées et des sanctions
• Identification des bénéficiaires effectifs et des dirigeants
• Surveillance des changements de bénéficiaires effectifs et de dirigeants dans une entreprise
• Piste d’audit et archivage sécurisé des vérifications et documents (chiffrage des documents en transit et au repos)

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La solution de Dataleon pour l'automatisation des procédure KYC.

La solution de contrôles KYC automatisés de Dateleon vous déchargent des vérifications manuelles chronophages obligatoires pour être en conformité avec la réglementation. Elle contribue par ailleurs aux gains d’efficacité opérationnelle et à l’amélioration de l’expérience client. Pour les besoins de vigilance client renforcée.

• Rationalisation du processus d’intégration: Chaque fois que vous signez un nouveau client, notre solution adossée à une API suffit pour saisir facilement leurs données. Vous pouvez ensuite les stocker en toute sécurité et conformément aux normes réglementaires.
• Vigilance client renforcée grâce à un service géré: Lorsque l’ajout d’un nouveau client exige une vigilance renforcée. Il est possible de bénéficier d’un service entièrement géré par la solution Dataleon
• Simplicité d’utilisation: L’utilisation d’une solution API unique peut être facilement intégrée à votre procédure d’accueil des nouveaux clients.
• Rapidité, sécurité et protection: Vous n’avez pas à vous inquiéter de l’impact de notre API sur vos données

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